投資過程

界定目標

投資是生活的考慮因素

  • 界定投資目標
  • 界定風險承受程度
  • 識別時間框架及流動資金限制
  • 識別特別需要

風險預算

瞭解「風險」至關重要

  • 決定分配至投資組合的風險程度
  • 瞭解不同市況不同資產類別的風險及回報情況及關係
  • 嚴謹管理風險,實現投資組合中風險及回報的最大化

策略及技術資產分配

切忌孤注一擲

  • 綜合質化及量化方法來釐定長遠而言最優化的資產組合
  • 透過適當的多元化模型來優化投資組合的風險及回報情況

管理公司甄選

挑選管理公司時, 不單單只看「回報數字」

  • 在云云管理公司中,發掘最傑出的管理公司
  • 對所選定的管理公司進行盡職審查
  • 確保所選定管理公司的表現與其投資策略及往績所列的一致

建立投資組合

將投資策略付諸實行

  • 將步驟一至四的結果綜合
  • 挑選最合適的服務供應商及投資平台以作執行
  • 釐定執行及再平衡策略

檢討及模擬

模擬有助提供更真實的風險及回報預期

  • 每三個月檢討步驟一至五,確保投資組合與時並進
  • 製作模擬投資組合以與實際表現進行比較